あなたの家計は 100歳まで もちますか?

独立系FP 福嶋淳裕のブログ

相続日記 09

6週間後 2021年1月17日(日) 香典返しの注文と配送依頼 6週間後 2021年1月18日(月) 市宛てに、後期高齢者医療保険料の還付手続き書類を投函 再び銀行の支店を訪問し、預金相続の残りの手続きを完了(1月28日~2月1日頃、亡父の預金残高が私の口座に振り込まれ…

相続日記 08

6週間後 2021年1月13日(水) 菩提寺から電話があり、四十九日法要の卒塔婆を申し込み(申し込むことを失念していました) 6週間後 2021年1月14日(木) 固定電話会社から、契約者名義変更(亡父から母への承継)手続きの開始要件である、新契約者所在確認目的の…

相続日記 07

27日目 2020年12月28日(月) アパートの火災保険代理店から、相続による保険契約上の権利継承の手続き完了書類(裏書)が届く 29日目 2020年12月30日(水) アパートローンの貸主から、ローン振替口座変更が2月から有効になる旨の書面と、3段階で提出する書類の…

金融資産5千万円の大台に到達

私は3カ月ごとに、金融資産の運用概況、残高の推移などをこのブログに投稿しています。 これまで金融資産(貯蓄・投資 = 安全資産+リスク資産)の総額を具体的に投稿したことはないのですが、2020年12月、心理的な節目であった「5,000万円」を一時的に超え…

ある会社員の金融資産残高推移(1999/4/30~2020/12/31)

時季が来ましたので、私の金融資産残高の推移を3カ月ぶりに点検しました。(3カ月前の記事を複製したうえで、今回更新した部分を赤にしていますので、お急ぎの方は赤いところだけお読みください) なお、2020年12月1日に父が亡くなり相続が開始しましたが、…

相続日記 06

Day 18 2020年12月19日(土) 市役所 財政部 固定資産税課に提出する相続人代表者指定届の準備(相続人全員の自署・認印押印)が完了し、投函 固定電話会社から契約者変更手続き書類が届く Day 20 2020年12月21日(月) 法務局で、法定相続情報証明制度の一覧図…

相続日記 05

Day 13 2020年12月14日(月) 午前:葬儀社に電話し、残金を銀行振込で支払う旨、連絡 市役所 保健福祉部 高齢者支援課に電話し、本人死亡により在宅高齢者おむつ給付事業の対象外となった旨、連絡(業者への連絡は市が行ってくれる) 市役所 市民生活部 市民…

相続日記 04

Day 9 2020年12月10日(木) 菩提寺のご住職に電話し、四十九日法要・納骨を1月16日(土)10時に決定 四十九日法要・納骨の日時を近親者に連絡 法定相続情報証明制度の申出に必要な「一覧図」の作成を開始 Day 10 2020年12月11日(金) 菩提寺のご住職に電話し、石…

相続日記 03

Day 6 2020年12月7日(月) 自分と配偶者の分のはがきを購入 法定相続情報証明制度を利用することに決定 母の「戸籍謄本」「住民票記載事項証明書」を取得し、印鑑登録を申請 他の相続人に、「戸籍謄本」「住民票記載事項証明書」「印鑑登録証明書」の取得を依…

相続日記 02

Day 3 2020年12月4日(金) 10:50 アパートメーカーに電話し、名義変更が口頭で完了 喪中はがき(母名義)の宛先リストが完成 母の分のはがきを購入 戒名のランクを母が決定 アパートローンの貸主から第一段階の手続き書類が届く 福祉用具レンタル会社から請求…

相続日記 01

相続が開始しました。 箇条書き形式で投稿します。 Day 0 2020年12月1日(火) 23:02(死亡診断書上の記載時刻) 父、死亡(満84歳) 葬儀社に電話し、病院から葬儀社(斎場の安置室)に搬送 夜間のため、退院手続き(支払)は未完 Day 1 2020年12月2日(水) 06…

ふるさと納税返礼品 芸西村

ふるさと納税の返礼品レポートです。 返礼品の説明文(申し込み当時): カツオたたき(1.5kg)個食カット用途 お刺身産地 高知県内容量 約1.5kg消費期限 到着後、冷凍3ヶ月(要冷凍)保存方法 -18℃で冷凍保存加工者 興洋フリーズ(株)提供元 興洋フリーズ(株…

相続開始直後にやるべきこと

「相続」は未経験ですが、最近、「そろそろ近いかな」感が高まってきましたので、いざというときの自分(喪主)のTo Doリストをまとめてみました。 1. 相続開始直後(主に葬祭関係) 速やかに 相続開始の連絡 親族・お寺・ケアマネージャー・勤務先など 葬儀…

トータルリターンが一時プラス

私は3カ月ごとに自分の運用損益をこのブログに投稿しています。 コロナショックにより大波乱となった2020年、私のメイン口座であるSBI証券における投資信託トータルリターンの推移は次のとおりでした(私は現在、リスク資産のうち85%をSBI証券の特定口座とNI…

ふるさと納税返礼品 都農町

ふるさと納税の返礼品レポートです。 返礼品の説明文(申し込み当時): うなぎ蒲焼5尾(計800g以上)国産 都農町加工品 原材料:うなぎ(九州産)、醤油、みりん、発酵調味料、砂糖、増粘剤(加工でんぷん)内容量:計800g以上 うなぎ蒲焼(長焼)5尾(1尾160g以上x5…

ふるさと納税返礼品 紋別市

ふるさと納税の返礼品レポートです。 返礼品の説明文(申し込み当時): お刺身・フライ・バター焼き・ホタテマリネ等さまざまな料理に使用出来ます。オホーツク産のホタテは、北海道内でも稚貝(一年貝)を放流してから4年間流氷や水温の低い荒波の中で逞し…

ふるさと納税返礼品 函館市

ふるさと納税の返礼品レポートです。 返礼品の説明文(申し込み当時): ●塩紅鮭切身・名称:塩紅鮭切身・内容量:60g×4切×4・原材料:紅鮭、食塩/pH調整剤、酸化防止剤(チャ抽出物、ローズマリー抽出物)・保存方法:冷凍・賞味期限:製造日から1年(冷凍…

ふるさと納税返礼品 根室市

ふるさと納税の返礼品レポートです。 返礼品の説明文(申し込み当時): 名称 冷凍生ズワイガニ内容量 1.5kg原材料 ズワイガニ産地 ロシア・カナダ産加工地 根室市保存方法 要冷凍(-18℃以下で保存)賞味期限 冷凍保存1か月(解凍後当日中)加工者 株式会社…

ふるさと納税返礼品 釧路町

ふるさと納税の返礼品レポートです。 返礼品の説明文(申し込み当時): 仙鳳趾産 活殻かき(15コ)<90~140g>原産地:釧路町仙鳳趾(せんぽうし)消費期限:出荷日+4日※生食の場合は、到着後すぐにお召し上がりください。提供元:昆布森漁業協同組合2020…

ある会社員の金融資産残高推移(1999/4/30~2020/9/30)

時季が来ましたので、私の金融資産残高の推移を3カ月ぶりに点検しました。(3カ月前の記事を複製したうえで、今回更新した部分を赤にしていますので、お急ぎの方は赤いところだけお読みください) 1. 私の投資手法 2. 資産配分比率(2020年6→9月末) 3. 年間…

2020年の ふるさと納税 を実行

本日、1年半ぶりに「ふるさと納税」しました。 確実に冷蔵庫(冷凍室)に入るよう、本来は時期を分散して実行すべきなのですが、(投資と違ってあまり手間をかけたくないので -笑)1年分をまとめて実行しました。 昨年、2019年のふるさと納税は、返礼品をい…

半年ぶりに出勤しました!

私の勤務先は3月から「原則、テレワーク」となり、現在に至っています。 私は2月28日(金)を休暇にしていましたので、2月27日(木)を最後に出勤していませんでした。 昨日(9月18日)、どうしても出社する必要があり、約半年ぶりに出勤しました。 半年ぶりに電…

新電力の再切り換え、完了

8月9日、自宅で使用する電気を「Looopでんき」から「楽天でんき」に再切り換えする申し込みをしました。 その後、契約者名義の確認についてメールでのやり取りが1往復ありましたが、9月3日午前零時、寝ている間に無事切り換わりました。 前回はスマートメー…

「国民年金基金」の愛称を公募

「国民年金基金」という制度をご存知でしょうか? 個人事業主など「国民年金の第1号被保険者」を対象とした任意加入の公的年金制度(国民年金の上乗せ制度)ですので、会社員や公務員(およびその配偶者)の方であればご存知なくても当然です。 私も普段はこ…

厚生年金保険料の上限引き上げ

8月14日、政府は、厚生年金保険料の算出基準である「標準報酬月額」の上限を62万円から65万円に引き上げる政令を公布しました。 どのような人に、どのような影響があるのでしょうか? 見ていきましょう。 1. 厚生年金保険料の仕組み 会社員などが毎月の給与…

自動車保険を見直しました

我が家では毎年この時期、自動車保険を更新しています。 損保会社は何度か乗り換えてきましたが、2013年以降は某ネット損保会社の固定客です(保険料の安さで選びました)。 以来、保険料を抑えることを優先し、ほぼ同じ内容で更新し、幸い無事故です(1・2…

新電力の再切り換え(LからRへ)

自宅で使用する電気の小売事業者と契約種別を、「東京電力(東京電力エナジーパートナー株式会社)の従量電灯C」から「Looopでんき(株式会社Looop)のビジネスプラン」に切り替えた経緯と、その後1年間の料金比較については、過去、新電力カテゴリーに投稿…

「マネット」に掲載

このたび、「マネット カードローン」に掲載されました。 カードローンを紹介するサイトに、「貯蓄」をテーマとして、 「人生の三大支出」と「貯蓄ノススメ」 というタイトルで寄稿しました。 よろしければご高覧くださいませ。 ma-net.jp

企業型DCの運用利回り(2020/3)

2019年度の「企業型DC加入者の運用状況」を入手しましたので、要点をご紹介します。 2020年3月末時点、企業型DC加入者の運用状況(R&I調べ) 12カ月利回り:マイナス3.53%・4年ぶりのマイナスに・前年同期のプラス0.40%から3.93ポイント低下 通算利回り(…

投資信託の今後の買い増し候補

投資信託の今後の買い増し候補を久しぶりにチェックしました。 備忘録を兼ねて投稿します(データは2020年7月11日現在)。 私が買いたい投資信託(= おすすめしたい投資信託)は、 特定口座と一般NISA口座で、金額買付と積立買付が可能であること パッシブ…