私の金融資産残高の推移を3カ月ぶりに点検しました。［3カ月前の記事を複製し、表やグラフを更新した上で、更新した文字列を赤にしています。お急ぎの方は赤いところだけお読みください。］ 1. 私の投資手法 2. 資産配分比率（2024年3月末） 3. 年間運用損益…

昨日、日本経済新聞から「iDeCo掛け金、70歳未満まで 厚労省が5年延長方針」という特報が出ました。 2022年11月28日に新しい資本主義実現会議が決定した「資産所得倍増プラン」においては、「第二の柱」として「加入可能年齢の引上げなどiDeCo制度の改革」が…

昨日、令和5年分の所得税の確定申告を完了しました。 今回もあれこれ試さず、次の手順と方法です。 確定申告シーズン前に、「楽天ふるさと納税」で「寄附金控除証明書の発行」を申請 1月下旬、各種書類の整理と各種集計表の作成を開始 「国税庁 確定申告書等…

「人生ここから」を考える 大人のためのヒントが見つかる場所、というキャッチコピーのウェブサイト、「朝日新聞Reライフ.net」に寄稿しました。よろしければご高覧くださいませ。 今回は「退職金なし」をキーワードとした記事です。 www.asahi.com

各種報道によれば、新NISAはかなり盛り上がっているようですね。一方、特定口座で評価益が積み上がっている場合、・特定口座の資産をそのまま保有して運用を続けるべきか、・それともいったん売却して新NISAで買い直すべきか、悩んでいる人は多いでしょう。…

「人生ここから」を考える 大人のためのヒントが見つかる場所、というキャッチコピーのウェブサイト、「朝日新聞Reライフ.net」に寄稿しました。よろしければご高覧くださいませ。 今回は「早期リタイア」をキーワードとした記事です。 www.asahi.com

一般NISAの資産を今後4年かけて新NISAに移換する方法を考えてみました。 2019年に一般NISAで買い付けた投資信託は新NISAにロールオーバーできないため、私の場合、2023年11月から12月の4回に分けて売却しました（2023年は個人的に大きな予定がいくつもあり、…

私の金融資産残高の推移を3カ月ぶりに点検しました。［3カ月前の記事を複製したうえで、今回更新した部分を赤にしています。お急ぎの方は赤いところだけお読みください。］ 1. 私の投資手法 2. 資産配分比率（2023年12月末） 3. 年間運用損益（2023/1/1～12/…

本日、2023年の投資行動を終了しました。 1. 2019年に一般NISAで買い付け、継続保有してきた投資信託3本を、11月下旬から12月中旬の4回に分けて口数均等で売却し、利益を確定しました。関連記事：2019年枠の一般NISA資産売却 2. 上記1.と並行し、2023年枠の…

個人投資家は「期待リターン」をどのように推計または入手したらよいのか？ についてまとめてみました。 複数のアセット・クラス（資産の種類、分類）を組み合わせたポートフォリオ運用においては、アセット・アロケーション（アセット・クラスごとの配分比…

12月恒例の「師走モニタリング」に先行して、2019年枠の一般NISA資産の売却を始めることにしました。 私が2019年に一般NISAで買い付け、継続保有してきた投資信託は3本です。 A社の先進国REIT A社の国内REIT B社の国内REIT 投資元本120万円に対し、今のとこ…

「お金にまつわる疑問や悩みをわかりやすく解決」するウェブサイト、「ファイナンシャルフィールド」に寄稿しました（Yahoo!、Infoseek、NTTドコモ、MSN、gooなどにも転載されています）。よろしければご高覧くださいませ。 今回は「家計調査年報の推移から…

「米国大統領選挙の前年は米国株式が上昇する」というアノマリーがあります。本年、2023年はその年に当たります。 2023年も残すところ2カ月。ロシアによるウクライナ侵攻が終わらないうちにパレスチナ・イスラエル戦争が始まり、欧州に加え中東が緊張する一…

私の金融資産残高の推移を3カ月ぶりに点検しました。［3カ月前の記事を複製したうえで、今回更新した部分を赤にしています。お急ぎの方は赤いところだけお読みください。］ 1. 私の投資手法 2. 資産配分比率（2023年9月末） 3. 年間運用損益（2023/1/1～9/30…

まだ先の話ですが、12月恒例の「師走モニタリング」と並行して、2019年枠の一般NISA資産を年末までに売却します。今年は収入激減のためiDeCo以外では投資信託を買っておらず、年末までの売却で得たキャッシュを元手に、1年ぶりの買い増し・乗り換え・リバラ…

我が家では毎年8月に自動車保険を更新していますが、今年は少々遅れました。保険料の値上げを危惧していたところ、前回と同じ契約内容の場合、年200円ほどの値下げとのことです。 今回、同居家族の変化により、契約内容を1カ所変更しました。運転者限定特約…

今年初めてのふるさと納税返礼品レポートです。 今回は、このところ毎年リピートしている株式会社 鰻楽の「うなぎ蒲焼（冷凍）」です。安定したおいしさと、それから化粧箱が小物入れにちょうど良く、気に入っています（笑）。 ふるさと納税に関する総務省の…

「お金にまつわる疑問や悩みをわかりやすく解決」するウェブサイト、「ファイナンシャルフィールド」に寄稿しました（Yahoo!、Infoseek、NTTドコモ、MSN、gooなどにも転載されています）。よろしければご高覧くださいませ。 今回は「ねんきん定期便」です。…

「人生ここから」を考える 大人のためのヒントが見つかる場所、というキャッチコピーのウェブサイト、「朝日新聞Reライフ.net」に寄稿しました。よろしければご高覧くださいませ。 今回は「NISA」をキーワードとした記事です（編集サイドの意向により、タイ…

投資信託の今後の乗り換え先の候補を久しぶりにチェックしました。備忘録を兼ねて投稿します（データは2023年7月31日現在）。 私がバイ・アンド・ホールドしたい投資信託（＝おすすめしたい投資信託）の選定基準は以下のとおりです。 パッシブ（インデックス…

「お金にまつわる疑問や悩みをわかりやすく解決」するウェブサイト、「ファイナンシャルフィールド」に寄稿しました（Yahoo!、Infoseek、NTTドコモ、MSN、gooなどにも転載されています）。よろしければご高覧くださいませ。 今回は、厚生年金を受け取りなが…

「人生ここから」を考える 大人のためのヒントが見つかる場所、というキャッチコピーのウェブサイト、「朝日新聞Reライフ.net」に寄稿しました。よろしければご高覧くださいませ。 今回は「厚生年金に20年加入するといくらもらえる？」をキーワードとした記…

私の金融資産残高の推移を3カ月ぶりに点検しました。［3カ月前の記事を複製したうえで、今回更新した部分を赤にしています。お急ぎの方は赤いところだけお読みください。］ 1. 私の投資手法 2. 資産配分比率（2023年6月末） 3. 年間運用損益（2023/1/1～6/30…

iDeCo制度上の私の身分が本年4月1日をもって変わったため、掛金額の変更（月額1万2000円から2万3000円への増額）を手続きしました。予想どおり、手間と時間がかかった経緯を投稿します。 2023年3月1日、iDeCo運営管理機関（金融機関）に事前に請求していた書…

「お金にまつわる疑問や悩みをわかりやすく解決」するウェブサイト、「ファイナンシャルフィールド」に寄稿しました（Yahoo!、Infoseek、NTTドコモ、MSNなどにも転載されています）。よろしければご高覧くださいませ。 今回は、厚生年金を受け取りながら働く…

2023年5月末、金融資産が6000万円台を一時的に回復しました。 上のグラフで1本の棒の高さは、1999年4月以降の私の金融資産残高（月末時点）を表しています（負債を差し引く前の残高［いわゆるグロス、総額］であり、純金融資産残高［いわゆるネット、純額］…

「お金にまつわる疑問や悩みをわかりやすく解決」するウェブサイト、「ファイナンシャルフィールド」に寄稿しました（Yahoo!、Infoseek、NTTドコモ、MSNなどにも転載されています）。よろしければご高覧くださいませ。 今回は「公的年金の未支給年金」に関連…

「お金にまつわる疑問や悩みをわかりやすく解決」するウェブサイト、「ファイナンシャルフィールド」に寄稿しました（Yahoo!、Infoseek、NTTドコモ、MSNなどにも転載されています）。よろしければご高覧くださいませ。 今回は「公的年金の繰下げ受給」に関連…

2023年4月、亡父から相続した負債を全額繰上返済し、貯蓄投資残高（金融資産残高）が激減しました。 上のグラフで1本の棒の高さは、1999年4月以降の私の金融資産残高（月末時点）を表しています（負債を差し引く前の残高［いわゆるグロス、総額］であり、純…

「お金にまつわる疑問や悩みをわかりやすく解決」するウェブサイト、「ファイナンシャルフィールド」に寄稿しました。よろしければご高覧くださいませ。 今回は「年金生活者支援給付金」についてです。 皆さまご自身には無縁なテーマでしょうが、高齢の親や…