退職予定日まであと9カ月！ 時季が来ましたので、今回は気が進まないのですが（苦笑）、私の金融資産残高の推移を3カ月ぶりに点検しました。（3カ月前の記事を複製したうえで、今回更新した部分を赤にしていますので、お急ぎの方は赤いところだけお読みくだ…

6月17日、所轄の税務署長から「予定納税額の通知書」が届きました。 「ごく近い将来、所轄の税務署長から予定納税の通知が届くのかもしれません」と4月20日に投稿していた件ですが、予想どおりになりました。 同封の書面によると、 予定納税とは、一定の要件…

各種報道でご存じのとおり、6月7日、「経済財政運営と改革の基本方針2022（通称、骨太の方針2022）」が閣議決定されました。 個人投資家の多くが心配していたであろう「金融所得課税」の文言は見当たらず（いったん封印しただけなのかもしれませんが）、耳触…

「富裕層」という言葉は世間で普通に使われています。 「アッパーマス層」などという言葉もお聞きになったことがあるかもしれません。 このところ裕福な世帯からの相談が続いたことをきっかけに、言葉の意味を調べてみました。 トリビア、豆知識として紹介し…

確定拠出年金（企業型DC、個人型DC［愛称 iDeCo］）の改正項目が順次施行されています。 前回書ききれなかった「60歳定年後の企業型DCからiDeCoへの年金資産移換」について、まとめてみました。 前提： 次のすべてを満たす人がいるとします。 企業型DCに加入…

先日、菩提寺から封書が届き、開けてみたところ、新本堂建設のための寄付のお願いでした。 「貴家におかれましては 一金、壱百萬円以上を目安に ご寄付のご検討を宜しくお願い致します。」 とのことです。 ゆうちょ銀行の払込用紙も同封されていました。 寄…

投資信託の今後の買い増し、乗り換え先の候補を半年ぶりにチェックしました。 備忘録を兼ねて投稿します（データは2022年4月30日現在）。 私がバイ・アンド・ホールドしたい投資信託（＝ おすすめしたい投資信託）は、 特定口座と一般NISA口座の両方で金額買…

令和3年分の確定申告を2月16日にe-Taxで実施しました。 今回は還付ではなく納税になります。 4月11日、e-Taxとマイナポータルからメールが届き、「（私が指定しておいた銀行口座から）4月21日に振替納税を実施するので、残高を確認しておくように」とのお知…

確定拠出年金（企業型DC、個人型DC［愛称 iDeCo］）の改正項目が順次施行されています。 それらのうち、会社員の多くの方が関係しうる「加入可能年齢の拡大」と「企業型DC加入者のiDeCo加入の要件緩和」の2項目について、あらためて取り上げます。 ※印部分は…

退職予定日まであと1年！ 時季が来ましたので、私の金融資産残高の推移を3カ月ぶりに点検しました。（3カ月前の記事を複製したうえで、今回更新した部分を赤にしていますので、お急ぎの方は赤いところだけお読みください） 1. 私の投資手法 2. 資産配分比率…

会社員・公務員は公的な個人年金制度である「国民年金基金」に加入できないため、国民年金基金は自分に無関係と思っている人や、そもそも存在を知らない人が多いようです。 実際には、定年などで60代前半に会社員・公務員を引退する場合、多くの方は国民年金…

リタイアメントプランニングに関するテーマで私が講師をするとき、話のネタの一つとして総務省の家計調査年報（家計収支編、貯蓄・負債編）をよく使います。 最新の家計調査年報（2020年版）では、「高齢夫婦無職世帯の家計収支」に注目すべき変化が表れてい…

（ロシア・プーチンの暴走から目を離せない中、少々恐縮ではありますが）ふるさと納税の返礼品レポートです。 今回は料理の主役、主菜にはなりにくいものの、和食にとって重要な食材である昆布です。 以前、釧路町さんから返礼品のおまけとして昆布をいただ…

「遠くの戦争は買い、近くの戦争は売り」 「銃声が鳴ったら買え」 オミクロン株蔓延、FRB利上げ・量的引き締め観測、そしてウクライナ...。 2022年は寅年。「寅、千里を走る」という相場格言が伝えられていますが、太平洋戦争後、寅年相場は1勝5敗だったそう…

本日、令和3年分の所得税の確定申告を完了しました。 1年前は亡父の準確定申告があり（手書きのため、とても苦労しました）、自分の確定申告は3月20日と、遅くなりました。 今回は建国記念日の連休中、早めに準備（各種書類の整理、集計）できました。 準備…

「あなたの家計は 100歳まで もちますか？」というタイトルで、私は普段「お金」に関連する記事を投稿していますが、人生において（特に人生の後半において）もっとも大切なことは「生きがい」であり、これを支える基盤が「お金」と「健康」だと思っています…

ふるさと納税の返礼品レポートです。 今回は、初めて寄付した勝浦市です。 返礼品の説明文（申し込み当時）： 名称 【わけあり】B級銀鮭切り身（打ち身、不揃い、色飛び）大容量!約2.8kg保存方法 冷凍発送時期 お申込みから1週間程度でお届け提供元 株式会社…

新年のマーケットが開いて3週間。 内外の株式・REIT相場が下げ止まりませんね。 日経平均は、昨日に続いて本日も昨年来安値を更新してしまいました。 その他の指数も憂鬱な状況が続いています。 TOPIX1月5日高値2,042→1月25日安値1,881（ドローダウン7.9%） …

夜明け前が一番暗い 明けない夜はない 日はまた昇る 野も山も、みな一面に弱気なら、阿呆になって米を買うべし 天井買わず、底売らず 三空叩き込みには買い向かえ （2018/12/20、2020/2/28に投稿した記事とほぼ同じ内容です） 年に何度か、相場が「急落」す…

ふるさと納税の返礼品レポートです。 使い勝手がよさそうな冷凍エビを、今回初めて選びました。 届いてからわかりましたが、私が冷凍カキなどを買ったことがある「越前かに職人 甲羅組」ブランドでした。 返礼品の説明文（申し込み当時）： 名称 ブランチむ…

退職予定日まであと1年3カ月！ 時季が来ましたので、私の金融資産残高の推移を3カ月ぶりに点検しました。（3カ月前の記事を複製したうえで、今回更新した部分を赤にしていますので、お急ぎの方は赤いところだけお読みください） 1. 私の投資手法 2. 資産配分…

半年ぶりに株式の短期売買を楽しんでいます。 過去の記録を見返すと、私は株式の現物取引を2001年に始め、2002年からは信用取引を用いて頻繁に売買していました。今から思えば当時の投機手法は、まさに素人・自己流の、ダメダメな代表例といえます（苦笑）。…

「2017年NISA」のロールオーバー申し込みが終了しました。 今回ロールオーバーを申し込まず、別の投資信託に乗り換えることにした件の後日談です。 妻：三井住友DS－三井住友・DC外国リートインデックスファンド 評価額：数万円 「りそなAM－Smart-i 先進国…

2017年にNISA（一般NISA）口座で購入し、現在も保有している株式・投資信託等のロールオーバー申し込み期限が迫ってきました。 妻（パート、アルバイト）の口座の次は、私自身の口座です。 今回の対象は、投資信託1商品でした。 ニッセイ－＜購入・換金手数…

2017年にNISA（一般NISA）口座で購入し、現在も保有している株式・投資信託等のロールオーバー申し込み期限が迫ってきました。 ということで、まずは妻（パート、アルバイト）の口座を検討します。 今回の対象は、投資信託3商品でした。 ニッセイ－＜購入・…

ふるさと納税の返礼品レポートです。 今回は、生食できるズワイガニ。昨年に続き2回目の返礼品です。 返礼品の説明文（申し込み当時）： 名称 冷凍生ズワイガニ内容量 1.5kg×1P主要原材料 ズワイガニ産地 ロシア・カナダ産加工地 根室市保存方法 要冷凍（-18…

「2017年枠の一般NISAロールオーバー」と「師走モニタリング」を考え始める季節になりました。 ということで、投資信託の今後の買い増し、乗り換え先の候補をチェックしましたので、備忘録を兼ねて投稿します（データは2021年10月31日現在）。 なお、「師走…

ふるさと納税の返礼品レポートです。 今回は、私がこれまで都内の飲食店で生食してきた国内外のマガキ（真牡蠣、真牡蛎）の中で、一番おいしいと思っているカキです。 お店では「仙鳳趾（せんぽうし）産」または「昆布森（こんぶもり）産」として提供される…

以前、税務署から「相続税の申告等についての御案内」が届いた件について投稿しました。 税務署からの相続税についてのお尋ねに関し、わかりやすく説明している記事を見つけましたので、紹介します。 私の場合、「相続税の申告要否検討表」投函後、税務署か…

退職予定日まであと1年6カ月！ 時季が来ましたので、私の金融資産残高の推移を3カ月ぶりに点検しました。（3カ月前の記事を複製したうえで、今回更新した部分を赤にしていますので、お急ぎの方は赤いところだけお読みください） 1. 私の投資手法 2. 資産配分…