Trust Lending その後の状況② - あなたの家計は 100歳までもちますか？

エーアイトラスト株式会社（ソーシャルレンディングサービス「トラストレンディング（Trust Lending）」の運営会社）の諸問題に関するアップデート情報です。

ソーシャルレンディングに関する過去記事
2. 金融資産運用設計

トラストレンディングが現在運用中のファンドは9種類に分類できるそうですが、このたび、2019/5/10時点の概況がホームページに掲載されました。

エーアイトラスト株式会社
トラストレンディングにて運用中の各ファンドの状況

簡単にまとめると次のようになります。

	種類（シリーズ）	2018/12/14 行政処分	2019/3/8 行政処分	運用状況	私の出資額
1	債権買取			△貸付先の申入れにより運用期間を延長中
2	船舶艤装品			〇通常運用中
3	高速道路工事		×虚偽の表示	×訴訟提起により貸付先が支払停止中
4	除染事業	×虚偽の表示		×訴訟提起により貸付先が支払停止中
5	公共事業コンサル		×虚偽の表示	×訴訟提起により貸付先が支払停止中
6	IoT実証実験	×虚偽の表示		〇通常運用中
7	大型船舶建造			〇通常運用中	10万円
8	燃料卸売		△誤解を生ぜしめるべき表示	〇通常運用中	10万円
9	大型重機			〇通常運用中	10万円

これによれば、私が現在トラストレンディングに投資している3つのファンドは、幸いにも「通常のファンド運用を継続中」とのことで、確かにこれまで毎月分配されています（日にちや金額が若干ズレることはありますが）。

3つのうち、運用終了時期がもっとも先のものは、来年（2020年）9月です。
まだ1年以上ありますが、なんとか最後まで通常運用が続くことを希望しています。

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以下は、過去記事からの転載です。

2019/3/13　日本経済新聞　朝刊（金融経済面）
ネット融資仲介透明化へ

2019/3/11　エーアイトラスト株式会社
本日の分配業務について

本日、平成31年2月末の貸付先からの利息支払に基づく、運用中ローンファンドの分配を実行しておりますが、3月1日付「貸付先からの支払停止に関するご報告」にてお知らせしておりますとおり、一部のローンファンドについては貸付先からの利息支払が停止されており、本日の分配は行われませんのでご理解頂けますよう何卒よろしくお願い申し上げます。

私が運用中の案件に関する分配金と元本償還額は、予定日に送金されています。

2019/3/9　日本経済新聞　朝刊（社会面）
融資仲介最大手を提訴

2019/3/8　エーアイトラスト株式会社
当社に対する行政処分について

証券取引等監視委員会から内閣総理大臣及び金融庁長官に対して、当社に行政処分を行うよう勧告がなされておりましたが、本日、行政処分を受けましたので、お知らせ致します。

2019/3/8　金融庁
 エーアイトラスト株式会社に対する行政処分について

（１）登録取消し
関東財務局長（金商）第2601号の登録を取り消す。

「第二種金融商品取引業者」の「登録取り消し」という、非常に重い処分です。

（２）業務改善命令
１）今回の行政処分の内容について、顧客に対し適切に説明を行うこと。
２）顧客が出資した財産の運用・管理の状況等（資金の使途を含む。）を早急に精査したうえで、顧客に対して、顧客が出資した財産の運用・管理の状況その他必要な事項の説明を行うこと。
３）顧客が出資した財産の顧客への返還に関する方針を策定し、速やかに実施すること。
４）投資者間の公平に配慮しつつ、適切な対応を行うなど、投資者保護に万全の措置を講ずること。
５）上記の対応・実施状況について、完了までの間、書面で随時報告すること。

2019/3/8　日本経済新聞　朝刊（社会面）
ネット投資仲介を提訴へ

2019/3/1　エーアイトラスト株式会社
貸付先からの支払停止に関するご報告

この度、当社トラストレンディングにて運用中のローンファンドにおいて、貸付先からの利息支払が停止された案件が御座いましたので、下記の通りご報告申し上げます。

1. 支払の停止が発生したローンファンド
(1)高速道路工事ファンド
・債権担保付ローンファンド105号～111号,113号～119号,122号～124号,127号,128号,131号～138号
・Trust Lendingセレクトファンド120号,121号,125号,126号,129号,130号

(2)除染事業ファンド
・債権担保付ローンファンド139号～146号,155号～158号

(3)公共事業コンサルティングファンド
・債権担保付ローンファンド147号～154号

2. 支払の停止が発生した理由
上記(1)～(3)はいずれも、それぞれの貸付先やその取引先に対して、当社が訴訟を起こすことによるものです。

2019/2/25　エーアイトラスト株式会社

お問合せの多い内容に関する補足説明について

高速道路工事ファンドについては、これまでに利息支払の延滞等は発生しておりませんが、今般の訴訟に伴って貸付先が支払いを停止することで、今後、当社から出資者の皆様へ月次の分配や元本償還を行えない状況となることが予想されます。

2019/2/22　エーアイトラスト株式会社
損害賠償等請求訴訟の提起に関するお知らせ

当社は、高速道路工事の工事請負代金債権を担保としたローンファンドの貸付先及び当該貸付先への工事発注者である元請負会社に対し、損害賠償等請求訴訟を提起いたしました。

2019/2/22　エーアイトラスト株式会社

役員の異動に関するお知らせ

平成31年2月19日開催の臨時株主総会において、取締役山本幸雄氏の解任について決議いたしました。

2019/2/22　エーアイトラスト株式会社
証券取引等監視委員会による勧告について

本日、証券取引等監視委員会は、当社に対する検査結果に基づき、当社に行政処分を行うよう、内閣総理大臣及び金融庁長官に対して勧告いたしました。

2019/2/22　証券取引等監視委員会
 エーアイトラスト株式会社に対する検査結果に基づく勧告について

エーアイトラスト株式会社を検査した結果、問題が認められたので、本日、内閣総理大臣及び金融庁長官に対して、行政処分を行うよう勧告した。
今回検査において、業務運営の状況を検証したところ、平成30年12月７日付で行政処分勧告を行った問題点に加え、問題が認められた。

現在、私が該社で運用中の案件は、次の3つです。

船舶担保付ローンファンド176号
燃料卸売事業者ローンファンド194号
動産担保付ローンファンド205号

これらのうち、「燃料卸売事業者ローンファンド194号」が「問題が認められた」案件に含まれていました。

本件ファンドの取得勧誘に関して、「ファンドの返済原資の調達源となる燃料卸売事業の売上高」という重要な事項について、誤解を生ぜしめるべき表示を行っていたものと認められる。

「管理上の問題点及びファンド資金が流出している状況」

ファンド資金の資金使途とされる事業の実態を十分確認することなく、ウェブサイト上に資金使途や返済原資等を具体的に表示し、取得勧誘を行っていた。
また、各ファンドについて貸付実行後のモニタリング等を行っておらず、貸付金がウェブサイトに表示した資金使途どおりに使用されているかについて十分な確認を行っていなかった。その結果、平成29年２月から同30年11月までの募集総額約52億円（既に運用が終了しているものを除く。）のうち、少なくとも約15億８千万円が、各ファンドの案件紹介等に中心的な役割を果たしていた山本幸雄取締役（平成30年10月当社取締役就任）が実質的に支配する法人に流出していた。
上記の状況が看過されてきた原因は、法令上、虚偽表示等の禁止行為が規定されているにもかかわらず、事業実態や貸付先におけるファンド資金の使途等を把握するための管理態勢を構築していないことによるものと認められる。

2018/12/14　エーアイトラスト株式会社
当社に対する行政処分について

証券取引等監視委員会から内閣総理大臣及び金融庁長官に対して、当社に行政処分を行うよう勧告がなされておりましたが、本日、行政処分を受けましたので、お知らせ致します。

2018/12/14　金融庁
 エーアイトラスト株式会社に対する行政処分について

（１）業務停止命令
金融商品取引業のすべての業務（顧客取引の結了のための処理を除く。）を平成30年12月14日から同31年１月13日まで停止すること。

（２）業務改善命令
１）ファンド募集にかかる事務プロセスを網羅的に検証したうえで、今般の法令違反が発生した原因及び業務運営態勢上の問題点を究明すること。また、今般の法令違反について、責任の所在を明確にするとともに、金融商品取引業務を適切に行うための経営管理態勢及び業務運営態勢を再構築すること。
２）募集したファンド全件について、取得勧誘及び運用・管理の状況等（貸付先の資金管理の実態や資金の使途を含む）を精査したうえで、投資者保護に必要な対応を図ること。
３）本件行政処分の内容及び改善対応策について、全ての顧客を対象に、適切な説明を実施し、説明結果を報告すること。
４）顧客からの問い合わせ等に対して誠実かつ適切に対応するとともに、投資者間の公平性に配慮しつつ、投資者保護に万全の措置を講ずること。
５） 上記１）から４）までの対応について、平成31年１月11日までに、進捗状況及び対応結果について報告すること。