投資信託を今後「買い増し、積み立て」または「乗り換え」するときの候補を、久しぶりにチェックしてみました（2019/10/6時点）。
備忘録を兼ねて投稿します。
私が「買い増し、積み立て」または「乗り換え」したい投資信託は、
- 特定口座と一般NISA口座で、金額買付と積立買付が可能であること
- パッシブ（インデックス）型であること
- 購入時手数料がゼロであること
- 分配実績がないこと
- 販売開始直後のものでないこと
をすべて満たしたうえで、「信託報酬（率）がもっとも低いもの」です。
1. 国内株式（TOPIX）
| 委託会社 | 投資信託 | 信託報酬 （税込） |
|---|---|---|
| ニッセイ アセットマネジメント㈱ | ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイTOPIXインデックスファンド | 0.154% |
| 三菱UFJ国際投信㈱ | eMAXIS Slim 国内株式（TOPIX） | 0.154% |
| 大和証券投資信託委託㈱ | iFree TOPIXインデックス | 0.154% |
2. 先進国株式（MSCIコクサイ）
| 委託会社 | 投資信託 | 信託報酬 （税込） |
|---|---|---|
| ニッセイ アセットマネジメント㈱ | ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド | 0.10989% |
| 三菱UFJ国際投信㈱ | eMAXIS Slim 先進国株式インデックス | 0.10989% |
| 委託会社 | 投資信託 | 信託報酬 （税込） |
|---|---|---|
| りそなアセットマネジメント㈱ | Smart-i Jリートインデックス | 0.1870% |
| 委託会社 | 投資信託 | 信託報酬 （税込） |
|---|---|---|
| りそなアセットマネジメント㈱ | Smart-i 先進国リートインデックス | 0.220% |
- 信託報酬は本当に安くなりましたね。時間をかけて老後資金を形成する一般個人にとって、喜ばしい限りです。
- 株式クラスは、「ニッセイAM」と「三菱UFJ国際」の2社がしばらく安泰でしょう。信託報酬の引き下げに積極的な両社の姿勢は、極めて好印象です。
ベンチマークでいえばMSCI ACWIのような「全世界株式（含む日本）」については、海外ETFしかなかった頃から関心があり、何度か真剣に検討しました。しかしながら、結果として買い付けに至らず、今回は調べていません。これから始める人で、かつ、新興国にも投資したい人には、悪くはない選択肢かと思います。 - REITクラスは、後発の「りそなAM」が頑張っています。
- 債券クラスは久しく持っておらず、当面は買う気もないので今回も調べていません。
- いわゆるバランス型（ターゲットイヤー型を含む）の投資信託は、債券クラスが含まれてしまうことと、そもそも自分で資産配分をコントロールしたいことから持っておらず、調べていません。
この記事は、投資判断の参考としての情報提供を目的としたものであり、投資勧誘を目的としていません。投資は自己責任で！
