「2017年枠の一般NISAロールオーバー」と「師走モニタリング」を考え始める季節になりました。
ということで、投資信託の今後の買い増し、乗り換え先の候補をチェックしましたので、備忘録を兼ねて投稿します（データは2021年10月31日現在）。
なお、「師走モニタリング」は私の造語です。
毎年12月前半、繰越損失の有無、当年分の損益通算予想などを確認・検討し、必要に応じて「損出しクロス取引」「リバランス」「乗り換え（繰越損失の範囲内での利益確定および商品変更）」を行っています。
私がバイ・アンド・ホールドしたい投資信託（＝ おすすめしたい投資信託）は、
- 特定口座と一般NISA口座で、金額買付と積立買付が可能であること（積立買付限定でないこと）
- パッシブ（インデックス）型であること
- 購入時手数料がゼロであること
- 分配実績がないこと
- 販売開始直後のものでないこと
- 販売会社を1社に限定していないこと（販売会社を選べること）
をすべて満たしたうえで、「ベンチマークごとに、信託報酬がもっとも低いもの」です。
今回も、私が関心を持っているベンチマーク4種のみチェックしました。
なお、実際に買い増しする投資信託（または乗り換え先の投資信託）はベンチマークごとに1商品ですが、候補が3商品以上ある場合、
- 販売開始後の経過年月が相対的に長いか？
- 純資産の額が相対的に大きいか？
- 経費率が相対的に低いか？
などの観点で2商品に絞って掲載しています。
1. TOPIX（国内株式）
| 委託会社 | 投資信託 | 信託報酬 （税込） |
|---|---|---|
| ニッセイ アセットマネジメント㈱ | ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイTOPIXインデックスファンド | 0.154% |
| 三菱UFJ国際投信㈱ | eMAXIS Slim 国内株式（TOPIX） | 0.154% |
- 前回調査（2021年5月31日）から変化ありません。
2. MSCIコクサイ（先進国株式）
| 委託会社 | 投資信託 | 信託報酬 （税込） |
|---|---|---|
| ニッセイ アセットマネジメント㈱ | ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド | 0.1023% |
| 三菱UFJ国際投信㈱ | eMAXIS Slim 先進国株式インデックス | 0.1023% |
- 前回調査から変化ありません。
- 先日、「海外株式インデックスファンド 低い信託報酬、資金集める」という記事が日本経済新聞に掲載されていましたので紹介します。
| 委託会社 | 投資信託 | 信託報酬 （税込） |
|---|---|---|
| りそなアセットマネジメント㈱ | Smart-i Jリートインデックス | 0.187% |
| 三菱UFJ国際投信㈱ | eMAXIS Slim 国内リートインデックス | 0.187% |
- 前回調査から変化ありません。
| 委託会社 | 投資信託 | 信託報酬 （税込） |
|---|---|---|
| りそなアセットマネジメント㈱ | Smart-i 先進国リートインデックス | 0.22% |
| 三菱UFJ国際投信㈱ | eMAXIS Slim 先進国リートインデックス | 0.22% |
- 前回調査から変化ありません。
今回チェックしたベンチマークに限れば、私の買い増し候補に変化はありませんでした。心穏やかに「バイ・アンド・ホールド（＋リバランス）戦略」を続けられます。
この記事は、投資判断の参考としての情報提供を目的としたものであり、投資勧誘を目的としていません。
投資は自己責任で！
