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独立系FP 福嶋淳裕のブログ

投資信託の今後の買い増し候補

投資信託の今後の買い増し、乗り換え先の候補を半年ぶりにチェックしました。

備忘録を兼ねて投稿します(データは2022年4月30日現在)。

 

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私がバイ・アンド・ホールドしたい投資信託(= おすすめしたい投資信託)は、

  • 特定口座と一般NISA口座の両方で金額買付と積立買付が可能であること(積立買付限定でないこと)
  • パッシブ(インデックス)型であること
  • 購入時手数料がゼロであること
  • 分配実績がないこと
  • 販売開始直後のものでないこと
  • 販売会社を1社に限定していないこと(販売会社を選べること)

をすべて満たしたうえで、
「連動を目指すインデックス(ベンチマーク)ごとに、信託報酬がもっとも低いもの」です。

私が関心を持っているベンチマークは内外の株式とREITのうち4種類ですが、人によっては「あれこれ組み合わせるとリバランスが面倒。1本で済ませたい」というニーズがあることを踏まえ、今回はおまけとして3種類を追加してチェックしました。

なお、要件をすべて満たし、信託報酬の低さで同率1位の投資信託が3商品以上ある場合、

  • 販売開始後の経過年月が相対的に長いか?
  • 純資産の額が相対的に大きいか?
  • 経費率が相対的に低いか?

などの観点で2商品に絞って掲載しています。

 

1. TOPIX(国内株式)

委託会社 投資信託 信託報酬
(税込)
ニッセイ アセットマネジメント㈱ <購入・換金手数料なし>
ニッセイTOPIXインデックスファンド
0.154%
三菱UFJ国際投信㈱ eMAXIS Slim
国内株式(TOPIX)
0.154%

 

2. MSCIコクサイ(先進国株式)

委託会社 投資信託 信託報酬
(税込)
ニッセイ アセットマネジメント㈱ <購入・換金手数料なし>
ニッセイ外国株式インデックスファンド
0.1023%
三菱UFJ国際投信㈱ eMAXIS Slim
先進国株式インデックス
0.1023%
  • 前回調査から変化ありません。

 

3. 東証REIT(国内REIT

委託会社 投資信託 信託報酬
(税込)
りそなアセットマネジメント㈱ Smart-i
Jリートインデックス
0.187%
三菱UFJ国際投信㈱ eMAXIS Slim
国内リートインデックス
0.187%
  • 前回調査から変化ありません。

 

4. S&P先進国REIT 除く日本(先進国REIT

委託会社 投資信託 信託報酬
(税込)
りそなアセットマネジメント㈱ Smart-i
先進国リートインデックス
0.22%
三菱UFJ国際投信㈱ eMAXIS Slim
先進国リートインデックス
0.22%
  • 前回調査から変化ありません。

 

おまけ1. 伝統的4資産(国内外の株式と債券)均等配分による複合ベンチマーク

委託会社 投資信託 信託報酬
(税込)
ニッセイ アセットマネジメント㈱ <購入・換金手数料なし>
ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)
0.154%

 

おまけ2. MSCI ACWI(全世界株式)

委託会社 投資信託 信託報酬
(税込)
三菱UFJ国際投信㈱ eMAXIS Slim
全世界株式(オール・カントリー)
0.1144%

 

おまけ3. FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス(全世界株式)

委託会社 投資信託 信託報酬
(税込)
SBIアセットマネジメント㈱ SBI・全世界株式インデックス・ファンド 愛称:雪だるま(全世界株式) 0.1102%
(実質)
  • 英フッツィー・インターナショナルの代表的な全世界株式ベンチマークとの連動を目指します。
  • おまけ2と同じく、「REITも債券も不要。日本や新興国を含む全世界株式1本で運用したい」という向きにおすすめの、もう一つです。

 


 

上記1~4については、私の買い増し候補に変化はありませんでした。

心穏やかに「バイ・アンド・ホールド(+リバランス)戦略」を続けられます。

 

この記事は、投資判断の参考としての情報提供を目的としたものであり、投資勧誘を目的としていません。
投資は自己責任で!