投資信託の今後の買い増し、乗り換え先の候補を半年ぶりにチェックしました。
備忘録を兼ねて投稿します(データは2022年4月30日現在)。
私がバイ・アンド・ホールドしたい投資信託(= おすすめしたい投資信託)は、
- 特定口座と一般NISA口座の両方で金額買付と積立買付が可能であること(積立買付限定でないこと)
- パッシブ(インデックス)型であること
- 購入時手数料がゼロであること
- 分配実績がないこと
- 販売開始直後のものでないこと
- 販売会社を1社に限定していないこと(販売会社を選べること)
をすべて満たしたうえで、
「連動を目指すインデックス(ベンチマーク)ごとに、信託報酬がもっとも低いもの」です。
私が関心を持っているベンチマークは内外の株式とREITのうち4種類ですが、人によっては「あれこれ組み合わせるとリバランスが面倒。1本で済ませたい」というニーズがあることを踏まえ、今回はおまけとして3種類を追加してチェックしました。
なお、要件をすべて満たし、信託報酬の低さで同率1位の投資信託が3商品以上ある場合、
- 販売開始後の経過年月が相対的に長いか?
- 純資産の額が相対的に大きいか?
- 経費率が相対的に低いか?
などの観点で2商品に絞って掲載しています。
1. TOPIX(国内株式)
委託会社 | 投資信託 | 信託報酬 (税込) |
---|---|---|
ニッセイ アセットマネジメント㈱ | <購入・換金手数料なし> ニッセイTOPIXインデックスファンド |
0.154% |
三菱UFJ国際投信㈱ | eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX) |
0.154% |
- 前回調査から変化ありません。
2. MSCIコクサイ(先進国株式)
委託会社 | 投資信託 | 信託報酬 (税込) |
---|---|---|
ニッセイ アセットマネジメント㈱ | <購入・換金手数料なし> ニッセイ外国株式インデックスファンド |
0.1023% |
三菱UFJ国際投信㈱ | eMAXIS Slim 先進国株式インデックス |
0.1023% |
- 前回調査から変化ありません。
委託会社 | 投資信託 | 信託報酬 (税込) |
---|---|---|
りそなアセットマネジメント㈱ | Smart-i Jリートインデックス |
0.187% |
三菱UFJ国際投信㈱ | eMAXIS Slim 国内リートインデックス |
0.187% |
- 前回調査から変化ありません。
委託会社 | 投資信託 | 信託報酬 (税込) |
---|---|---|
りそなアセットマネジメント㈱ | Smart-i 先進国リートインデックス |
0.22% |
三菱UFJ国際投信㈱ | eMAXIS Slim 先進国リートインデックス |
0.22% |
- 前回調査から変化ありません。
おまけ1. 伝統的4資産(国内外の株式と債券)均等配分による複合ベンチマーク
委託会社 | 投資信託 | 信託報酬 (税込) |
---|---|---|
ニッセイ アセットマネジメント㈱ | <購入・換金手数料なし> ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型) |
0.154% |
- 「GPIF(年金積立金管理運用独立行政法人)の基本ポートフォリオ(2020年4月1日)に近いバランス型1本で運用したい」という向きにおすすめです。
- 連動を目指すベンチマークは、「TOPIX、NOMURA-BPI総合、MSCIコクサイ、FTSE世界国債(除く日本)」の複合です。
- 自分でリバランスする手間がかからない手軽さと、半分を債券が占めることによる低い標準偏差を期待できます。
おまけ2. MSCI ACWI(全世界株式)
委託会社 | 投資信託 | 信託報酬 (税込) |
---|---|---|
三菱UFJ国際投信㈱ | eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) |
0.1144% |
- 米モルガン・スタンレー・キャピタル・インターナショナルの代表的な全世界株式ベンチマークとの連動を目指します。
- 「REITも債券も不要。日本や新興国を含む全世界株式1本で運用したい」という向きにおすすめの一つです。
おまけ3. FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス(全世界株式)
委託会社 | 投資信託 | 信託報酬 (税込) |
---|---|---|
SBIアセットマネジメント㈱ | SBI・全世界株式インデックス・ファンド 愛称:雪だるま(全世界株式) | 0.1102% (実質) |
- 英フッツィー・インターナショナルの代表的な全世界株式ベンチマークとの連動を目指します。
- おまけ2と同じく、「REITも債券も不要。日本や新興国を含む全世界株式1本で運用したい」という向きにおすすめの、もう一つです。
上記1~4については、私の買い増し候補に変化はありませんでした。
心穏やかに「バイ・アンド・ホールド(+リバランス)戦略」を続けられます。
この記事は、投資判断の参考としての情報提供を目的としたものであり、投資勧誘を目的としていません。
投資は自己責任で!