6カ月後 2021年6月12日(土)
所轄の税務署から、「相続税の申告等についての御案内」が届く！
亡父の相続関連手続きで、最後に「相続税の申告判断（と申告）」が残っていることについては、最近の投稿で何度か触れてきました。
期限まで余裕があることもあり（死亡後10カ月）、なかなか着手できていませんでしたが、「相続税の申告等についての御案内」が届いたということは、「税務署は、私を相続税の納税候補者リストに入れて、私の反応を待っている」という意味ですので、さすがにそろそろスイッチを入れないといけません（汗）。
この「御案内」を見る機会はあまりないと思いますので、スキャンして掲載します。
「ふむふむ。同封の『相続税の申告要否検討表』に記入して返送すれば済む可能性もあるな」と理解し、用紙を確認したところ、明細を記入する行が足りず、いきなり、やる気がそがれています（苦笑）。
とりあえず、国税庁HP「相続税の申告要否判定コーナー」で試算してみることにしました。
過去の関連記事：相続・事業承継設計
株式や暗号資産への投資（というよりも、投機）に関し、米国の個人や金融関係者の間で最近使われているスラング、バズワードがあるそうです。
トリビア、豆知識として紹介します。
いずれも、経験が浅い個人の投機ブームを象徴しているとしたら、危険な兆候なのかもしれません。金融市場全体から見て、ノイズで済む程度ならよいのですが。
投資信託の今後の買い増し候補を久しぶりにチェックしました。
備忘録を兼ねて投稿します（データは2021年5月31日現在）。
私がバイ・アンド・ホールドしたい投資信託（＝ おすすめしたい投資信託）は、
をすべて満たしたうえで、「信託報酬がもっとも低いもの」です。
今回も、私が関心を持っているベンチマーク4種のみチェックしました。
1. TOPIX（国内株式）
| 委託会社 | 投資信託 | 信託報酬 （税込） |
|---|---|---|
| ニッセイ アセットマネジメント㈱ | ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイTOPIXインデックスファンド | 0.154% |
| 三菱UFJ国際投信㈱ | eMAXIS Slim 国内株式（TOPIX） | 0.154% |
2. MSCIコクサイ（先進国株式）
| 委託会社 | 投資信託 | 信託報酬 （税込） |
|---|---|---|
| ニッセイ アセットマネジメント㈱ | ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド | 0.1023% |
| 三菱UFJ国際投信㈱ | eMAXIS Slim 先進国株式インデックス | 0.1023% |
| 委託会社 | 投資信託 | 信託報酬 （税込） |
|---|---|---|
| りそなアセットマネジメント㈱ | Smart-i Jリートインデックス | 0.187% |
| 三菱UFJ国際投信㈱ | eMAXIS Slim 国内リートインデックス | 0.187% |
| 委託会社 | 投資信託 | 信託報酬 （税込） |
|---|---|---|
| りそなアセットマネジメント㈱ | Smart-i 先進国リートインデックス | 0.22% |
| 三菱UFJ国際投信㈱ | eMAXIS Slim 先進国リートインデックス | 0.22% |
S&P500など、ベンチマークによっては信託報酬の引き下げ競争が続いているようですが、今回チェックしたベンチマークに限れば、私の買い増し候補に変化はありませんでした。
心穏やかに「バイ・アンド・ホールド（＋リバランス）戦略」を続けられます。
この記事は、投資判断の参考としての情報提供を目的としたものであり、投資勧誘を目的としていません。
投資は自己責任で！
4カ月半後 2021年4月28日(水)
4カ月半後 2021年4月29日(木)
5カ月後 2021年5月10日(月)
3月26日に支所に後期高齢者医療高額療養費支給申請書と申立書を提出した結果、令和2年11月分（426円！）の支給決定通知書が届く
5カ月後 2021年5月13日(木)
5月10日に届いた通知のとおり、後期高齢者医療高額療養費（426円）が私の口座に振り込まれる
5カ月半後 2021年5月25日(火)
4月29日の投函の結果、介護保険料過誤納金（5,800円）が私の口座に振り込まれる
＞相続関連手続きの残りは、相続税の申告判断（と申告）です。新盆（初盆）までにすべて終わらせたいという気持ちはあるのですが、やる気スイッチがなかなか入りません（笑）。
過去の関連記事：相続・事業承継設計
私は、2018年8月にソーシャルレンディング投資を始めました。
貸し倒れ、焦げ付きの損害を一定程度に抑えるため、運用中の出資金残高の上限は200万円と決め、出資したファンド（案件）が償還される都度、それを元手に新規ファンド（案件）に出資するスタイルで、常時200万円以下の規模で運用してきました。
参考記事：
2018-11-02「国内債券投資「代替」としてのソーシャルレンディング」
2018-11-07「ソーシャルレンディング投資に伴うリスク」
本日現在の概況は次のとおりです。
出資金の累計：4,930,000円［ファンド（案件）数：48件］
現在運用中の出資金（償還前の元本残高）：1,427,353円［ファンド（案件）数：13件］
これまでに受け取った分配金の合計：265,503円（税引前）
現在運用中の1,427,353円（13件）のうち、
焦げ付いた出資金（分配再開・償還の見通しが立たない元本残高）：
Trust Lending（AI株式会社）297,363円（3件）
焦げ付く可能性が出てきた出資金（最近、分配停止した元本残高）：
SBIソーシャルレンディング株式会社 199,990円（２件）
ソーシャルレンディング投資を始めてからそろそろ3年経ちますが、今後は、償還されても新規ファンド（案件）への出資を申し込まないことにしました。
というわけで、ソーシャルレンディング投資から順次撤退します。
事故が生じていないファンド（案件）の最後の償還は、退職直後の2023年4月になる予定です。
直接的な撤退理由は借入金返済原資の確保ですが、それ以外の理由は次のとおりです。
SBIソーシャルレンディング株式会社の事案（約20万円）は、さすがに大手金融グループだけあり、この8月には全額が償還される方向で（今のところ）進んでいるようです（先月、電話もかかってきました）。
一方、Trust Lending（AI株式会社）の事案（約30万円）は長引いています。
かつて企業年金業界（厚生年金基金、企業年金基金）に激震が走ったAIJ事件（AIJ投資顧問株式会社による年金資産消失事件）で被害を受けた年金基金の会計処理を、仮にこの事案に応用するとしたら、
ということになるのでしょう。
まぁ、一個人の家計簿上の話にすぎませんが（苦笑）。
