本日（2026年6月16日）、日銀は政策金利の利上げを決定しました（1.00%）。2024年3月（マイナス金利解除）、2024年7月（0.25%）、2025年1月（0.50%）、2025年12月（0.75%）に続く利上げです。中長期金利への波及、ひいては個人向け国債利率への影響を見てい…

2026年3月に定期預金を追加購入するつもりだったのを中止して、少し時間をかけて個人向け国債を検討することにしました。このブログでは、その辺のことを何回かに分けて記録していきます。 前回の記事：2026-05-15 個人向け国債 検討メモ (1)：5年国債金利の…

「人生ここから」を考える 大人のためのヒントが見つかる場所、というキャッチコピーのウェブサイト、「朝日新聞Reライフ.net」に寄稿しました。よろしければご高覧くださいませ。 今回のお題は、「企業型DCとiDeCoは併用できる？」です。 www.asahi.com

私は以前、保有していた個人向け国債（変動10年）を、諸般の事情により手放したことがあります。2021年でした。 過去記事：2021-07-16 個人向け国債から撤退します このころは、個人向け国債の利率は下限の0.05%にほぼ張り付き、ネット銀行（普通預金）の金…

「人生ここから」を考える 大人のためのヒントが見つかる場所、というキャッチコピーのウェブサイト、「朝日新聞Reライフ.net」に寄稿しました。よろしければご高覧くださいませ。 今回のお題は、「iDeCoは何歳までに始めるべき? 」です。 www.asahi.com

私の金融資産残高の推移を3カ月ぶりに点検しました。［3カ月前の記事を複製し、表やグラフを更新した上で、更新した文字列を赤にしています。お急ぎの方は赤いところだけお読みください。］ 1. 私の投資手法 2. 資産配分比率（2026年3月末） (1) 金融資産全…

「人生ここから」を考える 大人のためのヒントが見つかる場所、というキャッチコピーのウェブサイト、「朝日新聞Reライフ.net」に寄稿しました。よろしければご高覧くださいませ。 今回のテーマは、「インフレ対策として個人でできること（→分散投資）」です…

「ロシアによるウクライナ侵攻」「イスラエル対ハマス・ヒズボラ軍事衝突」が収まらないうちに、1月には「ベネズエラ」、2月には「イラン」と、2026年になって米国（およびイスラエル）による軍事行動が続いています。 長期投資指向の円建て生活者として、私…

軟調に始まった2025年は、結果として3年連続の良好な運用収益率で終わり、額としても年間トータルリターンが初めて1000万円を超えました。その一方で、滅多にない大規模出費が重なり、資産残高の伸びは今ひとつでした。 私の金融資産残高の推移を3カ月ぶりに…

2022年枠の一般NISA資産をストレスなく毎月売却し、2026年の積立買付の元手（の一部）としていく考え方（一般NISAの資産を新NISAなどへ「計画的に移換」する方法）を紹介します［この記事は実質的には再投稿です］。 ・元の記事：2024-01-10 NISA移換計画「…

2025年第3四半期、運用状況は良好。収支面も大きな支出は地震保険料のみ。 私の金融資産残高の推移を3カ月ぶりに点検しました。［3カ月前の記事を複製し、表やグラフを更新した上で、更新した文字列を赤にしています。お急ぎの方は赤いところだけお読みくだ…

2025年第2四半期は4月上旬を底に急反発。第1四半期の損失相殺まであと一息。 私の金融資産残高の推移を3カ月ぶりに点検しました。［3カ月前の記事を複製し、表やグラフを更新した上で、更新した文字列を赤にしています。お急ぎの方は赤いところだけお読みく…

お金にまつわる疑問や悩みをわかりやすく解決、というキャッチコピーのウェブサイト「ファイナンシャルフィールド」に寄稿しました。よろしければご高覧くださいませ。今回のキーワードは「iDeCoとNISAの比較 どちらがお得？」。これから資産形成を始めよう…

夜明け前が一番暗い 明けない夜はない 日はまた昇る 野も山も、みな一面に弱気なら、阿呆になって米を買うべし 天井買わず、底売らず 三空叩き込みには買い向かえ （2018/12/20、2020/2/28、2022/1/20、2024/8/5に投稿した記事とほぼ同じ内容です） 年に何度…

2025年第1四半期は、▲7.09%（▲約360万円）の厳しいスタートに 私の金融資産残高の推移を3カ月ぶりに点検しました。［3カ月前の記事を複製し、表やグラフを更新した上で、更新した文字列を赤にしています。お急ぎの方は赤いところだけお読みください。］ 1. …

2021年枠の一般NISA資産をストレスなく毎月売却し、2025年の積立買付の元手（の一部）としていく考え方（一般NISAの資産を新NISAなどへ「計画的に移換」する方法）を紹介します。 ・元の記事：2024-01-10 NISA移換計画「一般」>「新」 （前提など、詳細はこ…

2024年の運用収益は約940万円（約18.5%）。残高は一時的に8000万円を突破！ 私の金融資産残高の推移を3カ月ぶりに点検しました。［3カ月前の記事を複製し、表やグラフを更新した上で、更新した文字列を赤にしています。お急ぎの方は赤いところだけお読みくだ…

国内REITからいったん撤退することにします。 私は投資信託を通して内外のREITに投資しています。記録を見ると、2011年からの一時期、 eMAXIS 先進国リートインデックス を積立買い付けしたのがREIT投資のデビューでした。その後、以下の順で、内外REITパッ…

私の金融資産残高の推移を3カ月ぶりに点検しました。［3カ月前の記事を複製し、表やグラフを更新した上で、更新した文字列を赤にしています。お急ぎの方は赤いところだけお読みください。］ 1. 私の投資手法 2. 資産配分比率（2024年9月末） 3. 年間運用損益…

夜明け前が一番暗い 明けない夜はない 日はまた昇る 野も山も、みな一面に弱気なら、阿呆になって米を買うべし 天井買わず、底売らず 三空叩き込みには買い向かえ （2018/12/20、2020/2/28、2022/1/20に投稿した記事とほぼ同じ内容です） 年に何度か相場が「…

私の金融資産残高の推移を3カ月ぶりに点検しました。［3カ月前の記事を複製し、表やグラフを更新した上で、更新した文字列を赤にしています。お急ぎの方は赤いところだけお読みください。］ 1. 私の投資手法 2. 資産配分比率（2024年6月末） 3. 年間運用損益…

お金にまつわる疑問や悩みをわかりやすく解決、というキャッチコピーのウェブサイト「ファイナンシャルフィールド」に寄稿しました。よろしければご高覧くださいませ。今回は「為替レート、円高・円安」をキーワードとした記事です。Yahoo!などにも転載され…

私の金融資産残高の推移を3カ月ぶりに点検しました。［3カ月前の記事を複製し、表やグラフを更新した上で、更新した文字列を赤にしています。お急ぎの方は赤いところだけお読みください。］ 1. 私の投資手法 2. 資産配分比率（2024年3月末） 3. 年間運用損益…

各種報道によれば、新NISAはかなり盛り上がっているようですね。一方、特定口座で評価益が積み上がっている場合、・特定口座の資産をそのまま保有して運用を続けるべきか、・それともいったん売却して新NISAで買い直すべきか、悩んでいる人は多いでしょう。…

一般NISAの資産を今後4年かけて新NISAに移換する方法を考えてみました。 2019年に一般NISAで買い付けた投資信託は新NISAにロールオーバーできないため、私の場合、2023年11月から12月の4回に分けて売却しました（2023年は個人的に大きな予定がいくつもあり、…

私の金融資産残高の推移を3カ月ぶりに点検しました。［3カ月前の記事を複製したうえで、今回更新した部分を赤にしています。お急ぎの方は赤いところだけお読みください。］ 1. 私の投資手法 2. 資産配分比率（2023年12月末） 3. 年間運用損益（2023/1/1～12/…

本日、2023年の投資行動を終了しました。 1. 2019年に一般NISAで買い付け、継続保有してきた投資信託3本を、11月下旬から12月中旬の4回に分けて口数均等で売却し、利益を確定しました。関連記事：2019年枠の一般NISA資産売却 2. 上記1.と並行し、2023年枠の…

個人投資家は「期待リターン」をどのように推計または入手したらよいのか？ についてまとめてみました。 複数のアセット・クラス（資産の種類、分類）を組み合わせたポートフォリオ運用においては、アセット・アロケーション（アセット・クラスごとの配分比…

12月恒例の「師走モニタリング」に先行して、2019年枠の一般NISA資産の売却を始めることにしました。 私が2019年に一般NISAで買い付け、継続保有してきた投資信託は3本です。 A社の先進国REIT A社の国内REIT B社の国内REIT 投資元本120万円に対し、今のとこ…

「米国大統領選挙の前年は米国株式が上昇する」というアノマリーがあります。本年、2023年はその年に当たります。 2023年も残すところ2カ月。ロシアによるウクライナ侵攻が終わらないうちにパレスチナ・イスラエル戦争が始まり、欧州に加え中東が緊張する一…