あなたの家計は 100歳まで もちますか?

独立系FP 福嶋淳裕のブログ

2. 金融資産運用設計

「買い下がり」を始めま...

今朝(2020/2/25)のニューヨークおよびシカゴ市場における株式・株価指数先物の急落を受け、今日の東京・大阪市場は4ヶ月ぶりの安値となりました。 私は今日、たまたま自宅テレワークの日でしたので、ザラ場を眺めやすい状況にありました(笑)。 結論とし…

Trust Lending その後の状況⑥

エーアイトラスト株式会社(ソーシャルレンディングサービス「トラストレンディング(Trust Lending)」の運営会社)の問題に関し、久しぶりに投稿します。 このお題は明るいネタを願っていたのですが(苦笑)、私が出資した3つのファンドについては、「昨年…

ある会社員の金融資産残高推移(1999/4/30~2019/12/31)

あけましておめでとうございます。本年がみなさまにとって素晴らしい年になりますよう、また、災害が少ない年になりますよう、お祈り申し上げます。 さて、私の金融資産残高の推移を3ヶ月ぶりに点検しました。(3ヶ月前の記事を複製したうえで、今回更新した…

2019年11月前半 東証REIT急落

「東証REIT指数に連動する投資信託」に投資してきた人の多くは、この2年間、資産を順調に増やしてきたことでしょう(私もその一人です (^^)v )。 継続する上昇トレンドは大歓迎ですが、私の場合、アセットアロケーションの観点から毎月の積立投資額を今年8…

DCの出口戦略を考えてみる⑤

確定拠出年金(DC)の出口戦略についての相談が増えてきました。 DCは確定給付企業年金(DB)などと違って会社(や企業年金基金)が何もしてくれない完全自己責任の制度ですので、自分に合った、納得できる出口戦略を実行したいですよね。 1. 受け取り方 (1)…

DCの出口戦略を考えてみる④

確定拠出年金(DC)の出口戦略についての相談が増えてきました。 DCは確定給付企業年金(DB)などと違って会社(や企業年金基金)が何もしてくれない完全自己責任の制度ですので、自分に合った、納得できる出口戦略を実行したいですよね。 1. 受け取り方 (1)…

投資信託の今後の買い増し候補

投資信託を今後「買い増し、積み立て」または「乗り換え」するときの候補を、久しぶりにチェックしてみました(2019/10/6時点)。 備忘録を兼ねて投稿します。 私が「買い増し、積み立て」または「乗り換え」したい投資信託は、 特定口座と一般NISA口座で、…

ある会社員の金融資産残高推移(1999/4/30~2019/9/30)

金融資産残高の推移を3ヶ月ぶりに点検しました。(3ヶ月前の記事を複製したうえで、今回更新した文字の色を赤にしています[画像は除きます]) 1. 私の投資手法 2. 資産配分比率(2019年9月末) 3. 年間運用損益(2019/1/1~9/30) (1) コア戦略 (2) サテラ…

「FUNDAVI」に掲載

「FUNDAVI」に掲載されました。 老後のお金が気になり始めた投資初心者におすすめする「投資信託の選び方」 という取材テーマに対し、福嶋が回答しました。 ご関心ございましたら、ご高覧くださいませ。 fundavi.jp

「専門家ライフラボ」に掲載

「専門家ライフラボ」に掲載されました。 老後資金2000万円問題と年金対策について 30代 会社員 男性からの質問 現在、会社員をしています。厚生年金だけで安心だとこれまで思っておりましたが、最近の老後資金2000万円問題などがあり、将来に対する不安が強…

「買い下がり」終了?

ちょうど1ヶ月前の8/5、「買い下がり(追加投資によるポートフォリオの補強・補正)」を始めました。 本日の東京市場を見ると、今回の買い下がりは終了した可能性があります。 freespirit1979.hatenablog.com (これで終了したとすると)今回、買い下がる好…

Trust Lending その後の状況⑤

エーアイトラスト株式会社(ソーシャルレンディングサービス「トラストレンディング(Trust Lending)」の運営会社)の諸問題に関するアップデート情報です。 このお題は、できれば明るいネタを願っていたのですが(苦笑)、いよいよ該社のファンドはすべて…

DCの出口戦略を考えてみる③

確定拠出年金(DC)の出口戦略についての相談が増えてきました。 企業型DCで、従業員の入社時に遡って過去勤務期間分の退職金をDCに移行したケースでは、50代でDCの残高が1,000万円を上回っている方もいらっしゃいます。 額が額ですし、企業型DCは確定給付企…

「買い下がり」を始めました

本日(2019/8/5)、2ヶ月ぶりに「買い下がり(追加投資によるポートフォリオの補強・補正)」を始めました。 私は、投資信託を定時定額で購入する「積立投資」以外に、内外の株価指数や米ドルなどの下落局面で投資信託をちびちびと買い増す(買い下がる)こ…

DCの出口戦略を考えてみる②

確定拠出年金(DC)の出口戦略についての相談が増えてきました。 企業型DCで、従業員の入社時に遡って過去勤務期間分の退職金をDCに移行したケースでは、50代でDCの残高が1,000万円を上回っている方もいらっしゃいます。 額が額ですし、企業型DCは確定給付企…

DCの出口戦略を考えてみる①

確定拠出年金(DC)の出口戦略についての相談が増えてきました。 企業型DCで、従業員の入社時に遡って過去勤務期間分の退職金をDCに移行したケースでは、50代でDCの残高が1,000万円を上回っている方もいらっしゃいます。 額が額ですし、企業型DCは確定給付企…

Trust Lending その後の状況④

エーアイトラスト株式会社(ソーシャルレンディングサービス「トラストレンディング(Trust Lending)」の運営会社)の諸問題に関するアップデート情報です。 このお題は、できれば明るいネタを願っていたのですが(苦笑)、私への影響は続きそうです。残念…

企業型DCの運用利回り(2019/3)

日本経済新聞社およびその子会社(格付投資情報センター)によると、 「企業型確定拠出年金(企業型DC)の加入者の運用成績(通算利回り)が悪化している」そうです。 www.nikkei.com 加入時から2019年3月末までの「通算利回り(年率)」は1.86%となった。 …

ある会社員の金融資産残高推移(1999/4/30~2019/6/30)

金融資産の残高の推移を3ヶ月ぶりに点検しました。 1. 私の投資手法 2. 資産配分比率(2019年6月末) 3. 年間運用損益(2019/1/1~6/30) (1) コア戦略 (2) サテライト戦略 4. 金融資産残高の推移(1999/4/30~2019/6/30) 家計における「金融資産」の定義:…

Trust Lending その後の状況③

エーアイトラスト株式会社(ソーシャルレンディングサービス「トラストレンディング(Trust Lending)」の運営会社)の諸問題に関するアップデート情報です。 ソーシャルレンディングに関する過去記事2. 金融資産運用設計 このお題は、できれば新しいネタが…

「買い下がり」を始めます

今年(2019年)の相場は、10連休の前日(4/26)までの4ヶ月、非常に好調でした。 改元祝賀ムードの中で始まった5月の相場は、トランプ米大統領の対中関税ツイートによる下落で始まり、そして月末も対墨(メキシコ)関税ツイートによる下落で終わりました。 …

Trust Lending その後の状況②

エーアイトラスト株式会社(ソーシャルレンディングサービス「トラストレンディング(Trust Lending)」の運営会社)の諸問題に関するアップデート情報です。 ソーシャルレンディングに関する過去記事2. 金融資産運用設計 トラストレンディングが現在運用中…

ある会社員の金融資産残高推移(1999/4/30~2019/3/31)

タイトルは「ある会社員」ですが、実際には私です(笑)。 金融資産残高の推移を、3ヶ月ぶりに点検しました。よそのおウチの家計(金融資産)を覗きたい方、どうぞご覧ください(笑)! なお、3ヶ月前の記事のコピペが含まれる点はご容赦ください。 1. 私の…

Trust Lending その後の状況①

1週間前の話になりますが、3/7(木)21:00、NHK総合テレビのトップニュースで、maneoマーケット株式会社(国内最大手のソーシャルレンディング会社)に対する集団訴訟が報じられたことに驚いた方も多かったのではないでしょうか。 2019/3/8 日本経済新聞 朝…

ソーシャルレンディング投資を一段落

以前、ソーシャルレンディング投資に関し、 私が利用している5社は、いままでのところすべてのファンド(案件)が「1口 1万円~10万円」なので、一律に「1ファンド(案件)あたり 10万円」と決めて出資しています。 また、借り手が同じであるシリーズものへ…

Trust Lending 監視委が再勧告

エーアイトラスト株式会社(ソーシャルレンディングサービス「トラストレンディング(Trust Lending)」の運営会社)に関し、証券取引等監視委員会から2回目の勧告です。 再び行政処分になるのでしょうが、投資した一般個人には実害が出ないよう、願っていま…

2018年の運用状況を振り返って

あけましておめでとうございます。本年がみなさまにとって素晴らしい年になりますよう、お祈り申し上げます。 さて、昨年の私個人の金融資産運用状況を振り返ります。 昨年は、「掉尾の一振(とうびのいっしん)」「クリスマスラリー」「サンタクロースラリ…

急落・暴落で思い出したい言葉

夜明け前が一番暗い 明けない夜はない 日はまた昇る 野も山も、みな一面に弱気なら、阿呆になって米を買うべし 天井買わず、底売らず 三空叩き込みには買い向かえ 年に何度か、相場が「急落」する局面があります。「暴落」といわれるときもあり、◯◯ショック…

Trust Lending 行政処分が執行

エーアイトラスト株式会社(ソーシャルレンディングサービス「トラストレンディング(Trust Lending)」の運営会社)への処分勧告および行政処分の件について、これまでの公開情報をまとめました。 2018/12/7 証券取引等監視委員会エーアイトラスト株式会社…

ソーシャルレンディング会社に処分勧告(私への影響は?)

ソーシャルレンディング会社に、また処分勧告が出ました。 以前書いた、 ソーシャルレンディング投資に伴うリスクの中では、ソーシャルレンディング会社そのものの信用リスクがもっとも怖いと考えている という事態につながりかねない事案(処分勧告)が、残…